财联社(shè)5月5日(rì)讯（记者封其(qí)娟(juān)）五一劳动节(jié)后(hòu)的首个交易日，A股银行(xíng)板块(kuài)大象起舞(wǔ)。在银行板块火(huǒ)热行情(qíng)的催化下，“中字头”众多个股亦被点燃。

　　随(suí)着上市银行一季报(bào)披露拉(lā)下帷(wéi)幕，经营(yíng)数据和(hé)基(jī)金重(zhòng)仓已经(jīng)悉数披露。当行情出现异动，明星基金经理的重(zhòng)仓情况更为引人关注。

　　据一(yī)季报(bào)披露，姜诚重仓持有了工商银(yín)行(xíng)、建设银行、农(nóng)业银行3家(jiā)国有上市(shì)大行(xíng)以及(jí)招商银(yín)行。这一阶段，重仓工商银行(xíng)最多的机(jī)构(gòu)为中泰资管，由(yóu)姜诚(chéng)在管的4只产品重仓持(chí)有，旗(qí)下中泰(tài)星元价值优选A也凭借1.14亿股的持股数量，成为重(zhòng)仓工商银(yín)行(xíng)最(zuì)多的单只产品(pǐn)。工商银行之外(wài)，姜诚在管产(chǎn)品(pǐn)还重仓了建(jiàn)设银行、农(nóng)业(yè)银行(xíng)。同(tóng)时，建信基金周(zhōu)智硕去(qù)年(nián)四(sì)季度新发产品在今年一季度(dù)也重仓了工商银(yín)行(xíng)。

　　截至一季度末(mò)，姜诚在管(guǎn)基金十大重(zhòng)仓(cāng)股中，工商银行、招商银(yín)行赫然在列。被誉为“零售之王”的招商银行，也(yě)得张坤青睐，旗(qí)下易方达蓝(lán)筹精选(xuǎn)持(chí)有招(zhāo)商(shāng)银行1.15亿股，是重仓该(gāi)股(gǔ)最多的单只(zhǐ)产品；此外(wài)，还有(yǒu)张发字有几画，发字有几画五行什么(zhāng)清(qīng)华旗下多只(zhǐ)产品也重(zhòng)仓了招商银行。

　　此前偏爱苏南(nán)地(dì)区农(nóng)商行的丘(qiū)栋荣(róng)，一季度(dù)减(jiǎn)持了苏农(nóng)银行、常(cháng)熟银(yín)行。一季度(dù)末数据显示，苏农银行(xíng)前十(shí)大流通股动中，丘栋荣在管(guǎn)产(chǎn)品占据4席，旗下中庚价(jià)值(zhí)领航、中庚小(xiǎo)盘价值、中(zhōng)庚价值品质一年3只产(chǎn)品均有减持苏农银(yín)行(xíng)，共计减(jiǎn)持1862.45万股；经一季度大手(shǒu)笔减持1.04亿股后，重(zhòng)仓常熟银行的基金产品中已无(wú)中(zhōng)庚基(jī)金(jīn)的身影。而此(cǐ)前(qián)多个季度，中庚基金持股(gǔ)数量(liàng)在一众重(zhòng)仓该股的基金公司(sī)中，排在首位(wèi)。

　　此外，“城商(shāng)行之(zhī)王”宁(níng)波(bō)银行(xíng)也在一季度被朱少醒旗下(xià)富(fù)国天惠精选成(chéng)长(zhǎng)A、劳杰男旗下(xià)汇添富价值精选A、陈一(yī)峰在管的安信价值精选以及工银瑞(ruì)信(xìn)旗(qí)下鄢(yān)耀、杜洋、胡志利等老将(jiāng)在管产品，重仓(cāng)持有。

　　姜诚已成工行头号粉(fěn)丝，还重(zhòng)仓建行农(nóng)行

　　wind数据(jù)显示(shì)，截至一(yī)季度(dù)末，58家公募基金及券(quàn)商(shāng)资管旗下共计138只(zhǐ)产品重仓(cāng)了工商银行A股，持(chí)股总量为9.07亿元。以重(zhòng)仓数据(jù)而言，较(jiào)去年四季度，机构共计减持超(chāo)过1.7亿元。

　　重仓工(gōng)商银行(xíng)A股的(de)58家机构(gòu)中，有55家公募基金以及中泰资管(guǎn)、光证资管、银河金汇(huì)3家券商资管。这其中(zhōng)，重(zhòng)仓工商银行最(zuì)多(duō)的要(yào)数中泰资管(guǎn)。

　　一季度末数据(jù)显示，中泰(tài)资管(guǎn)姜诚旗下4只产品均重仓工(gōng)商银行，共计持股2.06亿(yì)股(gǔ)。其中，中泰星(xīng)元(yuán)价值优选A共计持有工商银行(xíng)1.14亿股，重仓有(yǒu)工商(shāng)银(yín)行(xíng)最多的单只(zhǐ)基金产品。去(qù)年年末(mò)，在持仓(cāng)工商银(yín)行483只产品中，中(zhōng)泰星元价(jià)值优选(xuǎn)A以1.05的持股数量成为持仓工商(shāng)银(yín)行最(zuì)多(duō)的主动管理产(chǎn)品。2022年三季度(dù)、四季度，该产品(pǐn)十大(dà)重仓股中(zhōng)均有工商银行。

　　天(tiān)天(tiān)基金(jīn)网(wǎng)最新数据显示，中泰(tài)星元价值优选A今年以来的收益率为1.18％，在2256只(zhǐ)同类产品(pǐn)排在1188名，排名(míng)位于(yú)中段(duàn)。

　　据一季报，工(gōng)商银行、招商银行分(fēn)别为(wèi)在姜诚在管产品第(dì)三、第八十大(dà)重仓(cāng)股。过去的一季度，工商银行股价累计涨超9％，而招商(shāng)银(yín)行股价(jià)累计跌超18.47％。此外，姜(jiāng)诚(chéng)还(hái)重仓(cāng)了中(zhōng)国(guó)建筑、建发股份、海螺水泥(ní)等地产产业链企业以及农(nóng)药化工企业华(huá)鲁恒升、扬(yáng)农化(huà)工等。

　　总体而言，姜诚在(zài)管产品前三大(dà)重仓行业依(yī)次为制造业、金(jīn)融业(yè)以及批发和零售业，持仓(cāng)占(zhàn)净值比分(fēn)别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外(wài)，被市场称之为(wèi)中生代“黑马(mǎ)”的(de)周(zhōu)智硕建信智远(yuǎn)先锋A一季度增持工(gōng)商银行1198.7万股。与此同(tóng)时，工商银(yín)行成(chéng)为该(gāi)产品的第二大重仓(cāng)股。

　　建信(xìn)智远先锋A成立于2022年(nián)10月，季末(mò)总(zǒng)规(guī)模为5.19亿元。去(qù)年年(nián)报显示，该产品尚未(wèi)持有(yǒu)工商银(yín)行(xíng)。今(jīn)年以来(lái)，该产品已亏损3.05％，在同类的3536只发字有几画，发字有几画五行什么产品中(zhōng)，排(pái)在第(dì)2394位，排名(míng)位于中后(hòu)段。

　　在一(yī)季报中(zhōng)，周智硕指(zhǐ)出(chū)，建信智远先锋A将自下(xià)而上，寻找竞争(zhēng)力(lì)突出、风险收益(yì)比较高、有望(wàng)穿越周期(qī)的公司这条主线(xiàn)进行投资，重点投(tóu)资了电子、煤炭(tàn)、医药、银(yín)行、化工(gōng)、有色(sè)、汽(qì)车(chē)、电(diàn)力设(shè)备及新能源等行业(yè)的企业。

　　整体来看(kàn)，截至(zhì)一季度末(mò)，周(zhōu)智硕在管基金前十(shí)大重(zhòng)仓股中(zhōng)并无银(yín)行个股，主(zhǔ)要重仓(cāng)了兖(yǎn)矿能(néng)源、广汇能源等(děng)煤炭公司、中瓷电子、三安光电等半导体(tǐ)材(cái)料(liào)公司以及南都电源、TCL中环(huán)等新(xīn)能源(yuán)产业链公司。

　　工商银行之外(wài)，姜诚旗下中泰兴(xīng)为价值精(jīng)选A、中泰红利(lì)优选一年均(jūn)重(zhòng)仓了建设银行、农(nóng)业银行，截至一(yī)季(jì)度末，这2只产(chǎn)品分别持有建(jiàn)设银行(xíng)、农业银行1583.87万股、3579.53万股(gǔ)。

　　六(liù)大(dà)国(guó)有大行(xíng)中，易方达张清(qīng)华执掌(zhǎng)的易方达(dá)悦(yuè)兴一年持(chí)有A重仓了邮储银行，以2993.31万股的持股数量，在一众重(zhòng)仓该股的基(jī)金产品(pǐn)中排名第五。

　　丘栋(dòng)荣减持(chí)苏南农商行、张(zhāng)坤、张清华(huá)重仓(cāng)招行

　　从重仓数据看(kàn)，自2022年二季(jì)度起，中庚基(jī)金至(zhì)今已连续4个(gè)季度(dù)减持苏农银行，共(gòng)计(jì)减超(chāo)1.41亿股。今年(nián)一季度末，中庚基金共计持有该(gāi)股2907.76万股，即使较上(shàng)一(yī)季度减(jiǎn)持7726.62万股，在重(zhòng)仓苏农银行的(de)4家基金公司中，中(zhōng)庚基金持股数量仍为最多。

　　较上一(yī)季度，苏农银(yín)行前十大流通股东一季度累(lèi)计减持的1862.45万股(gǔ)，来自丘栋(dòng)荣旗下3只产(chǎn)品。这一季度，中庚价(jià)值领航(háng)、中庚(gēng)小盘(pán)价值、中庚(gēng)价值品质一(yī)年持有分别减持了519.23万股(gǔ)、261.04万(wàn)股、1082.18万股。经此减持，这3只产品分别为苏农银行第三(sān)、第七、第(dì)十大流通股东；持股保持不变的中庚价值灵动灵活(huó)配置(zhì)，则为(wèi)苏(sū)农银行的(de)第(dì)八大流通股(gǔ)东。

　　自(zì)2021年三(sān)季度(dù)，中庚价值灵动灵活配置(zhì)以1612.26万股(gǔ)跻身(shēn)苏农银行十大(dà)流通(tōng)股(gǔ)东行列后，便不曾减持过。该产品曾在2021年(nián)四季度、2022年三季度分别增(zēng)持苏农银行833.55万(wàn)股、461.95万股，其余季度保持(chí)不变。

　　自“入围(wéi)”苏农银行(xíng)十(shí)大流通(tōng)股东(dōng)以来，中庚(gēng)价(jià)值(zhí)领航、中庚价(jià)值品质一年于(yú)今年一(yī)季(jì)度(dù)首(shǒu)度减持(chí)苏农(nóng)银行(xíng)；同在一季度减持外，中庚小(xiǎo)盘价值(zhí)已在2022年一至三(sān)季度连续减持苏宁银(yín)行共计2846.27万股。

　　一季(jì)度末数据显示，重仓(cāng)常熟银行的基(jī)金(jīn)产品中已无中庚(gēng)基金的身(shēn)影。而此前(qián)多个(gè)季度，中(zhōng)庚基金持股(gǔ)数量在一众重仓该(gāi)股的基(jī)金公司中(zhōng)，排在(zài)首(shǒu)位。仅从重仓数据看(kàn)，自2022年四季度(dù)末起(qǐ)，中庚基金便开(kāi)始减持常熟(shú)银(yín)行。去年四季度，该基金(jīn)公(gōng)司首度减持了8520.98万(wàn)股；今年一季度，中庚基金更是大手笔减持常熟(shú)银行(xíng)的1.04亿股(gǔ)。

　　经过减(jiǎn)持2442.7万股，中庚价值领航一季度末仍(réng)持有常熟银行4294.16万股，位居该公司第(dì)八大流(liú)通股东(dōng)。同期，中庚价值(zhí)品质(zhì)一年持(chí)有退出常熟银行十大(dà)流(liú)通股(gǔ)东行列；在去年四季度，这2只产品已分别减(jiǎn)持了常熟银行2823.31万股、806.16万股(gǔ)。

　　在(zài)减持之前，丘栋荣旗下(xià)产(chǎn)品也曾连续多个季度增(zēng)持过常熟银行、苏农(nóng)银(yín)行这2家苏南地区的(de)农(nóng)商行。

　　身为“城商(shāng)行之王”，宁波银行也得到了诸(zhū)多明星(xīng)基金(jīn)经理的青睐。截(jié)至(zhì)一(yī)季(jì)度(dù)末，在一(yī)众重仓(cāng)宁波银行的基金产品中(zhōng)，朱少(shǎo)醒(xǐng)旗下富国天惠精选成(chéng)长A、劳杰男旗下汇添富价(jià)值精选A分别以3000万股、1501.88万股持股数量，排名(míng)第一、第三；这一阶段，重(zhòng)仓宁波银行的，还包括陈(chén)一(yī)峰在管(guǎn)的安信价值(zhí)精选以及工银瑞信旗下鄢耀(yào)、杜(dù)洋(yáng)、胡志利等老(lǎo)将在管(guǎn)产品。

　　在(zài)一季度，重仓“零(líng)售(shòu)之王”招商(shāng)银行最多的是(shì)易方达(dá)基(jī)金，与此(cǐ)同时，张坤旗下(xià)易方达蓝筹(chóu)精选是(shì)重仓招商银行(xíng)最多的(de)单(dān)只(zhǐ)产(chǎn)品(pǐn)，季末持有(yǒu)1.15亿股；此外，重仓招商银行较(jiào)多的产品，还包括劳杰男旗(qí)下汇(huì)添富价值精选A、姜诚旗下中泰兴为(wèi)价(jià)值精选A、中泰星元价值优选(xuǎn)A、张坤旗下易方达(dá)优质(zhì)企业三(sān)年(nián)持有、以及张清华在管的易方(fāng)达裕(yù)丰回报A、易(yì)方(fāng)达丰和A、易方达安心回(huí)报(bào)A、易方(fāng)达(dá)悦兴一年(nián)持有(yǒu)A等产(chǎn)品、

　　卖方建议关注(zhù)优质城商行(xíng)，辅以优(yōu)质农(nóng)商行

　　据海通(tōng)国际林加力团队5月4日(rì)最新研报，银行业一季度收入增速略高(gāo)于2022年。由于2022年增(zēng)速是逐(zhú)季(jì)下降(jiàng)的，相比2022四季(jì)度的低点，一季度的(de)收入增速有明显(xiǎn)的修复。

　　经过对比，海(hǎi)通国际认为城商行(xíng)业绩最好，其次是农(nóng)商(shāng)行，然(rán)后(hòu)是大(dà)行(xíng)，最后是股(gǔ)份行(xíng)。国有大行利(lì)润增速大(dà)致符合(hé)预期。其中农行(xíng)为(wèi)1.75％，工行、中行(xíng)和建(jiàn)行在(zài)0％-1％之间，符(fú)合(hé)预期；交行(xíng)和(hé)邮储银行分别为5.6％和(hé)5.2％，略(lüè)高于预期。收入增速中(zhōng)行、农行、建行、交(jiāo)行、邮储(chǔ)银行均为正增长，其中中行收入增速达到11.6％，整体表现不错(cuò)。

　　林加力团(tuán)队指(zhǐ)出，大(dà)行资产质量(liàng)平(píng)稳(wěn)，其中工行、农行和建(jiàn)行(xíng)不良率持(chí)平，中行(xíng)、交(jiāo)行(xíng)和(hé)邮储下降，中(zhōng)行下(xià)降(jiàng)明显，从1.32％下降(jiàng)到1.18％；五大行(xíng)拨备覆(fù)盖率都有提高(gāo)，其中中行(xíng)增幅最大。需要注意的是，一季度(dù)保(bǎo)费(fèi)收(shōu)入对营收贡献较大，持续性存疑；此(cǐ)外，银行和保险公司的会计规则有差别，需要注意口径差异对(duì)利润(rùn)的影响。

　　股份(fèn)行总(zǒng)体收(shōu)入增速负增长。收入压力主要是由于1月1号贷款重定价(jià)导(dǎo)致(zhì)贷款利率很低，还有年初一些大银行以极低利(lì)率(lǜ)去抢大额对公客户的(de)贷款，所以一季度(dù)息差压力最大(dà)。三(sān)四月份极(jí)低利率消(xiāo)失后，该团队认(rèn)为息差压力后面会逐步缓解。

　　基于城商行在(zài)上述4类(lèi)银行中利润增速和(hé)收入增速韧性最强(qiáng)，海通国际(jì)建(jiàn)议关(guān)注优质(zhì)的城商行(xíng)，辅以比较优质的农(nóng)商行。城商(shāng)行是行业里最强的(de)子版块(kuài)，建(jiàn)议持续关注。农商行中，常(cháng)熟银行(xíng)财报表(biǎo)现最好(hǎo)。

　　林加力团(tuán)队认为，大(dà)行贴近中(zhōng)特估概念，团队首选利润增速(sù)最好的(de)交通银行，其次是收入增速最超(chāo)预(yù)期的中国银行(xíng)，再(zài)次是结构(gòu)数(shù)据（手(shǒu)续费收入(rù)）超预期的邮(yóu)储银行，拨备覆盖(gài)率较高的农业银(yín)行也(yě)值得关(guān)注(zhù)。股(gǔ)份行中，该团队建议(yì)关注一季报不错(cuò)的低估值黑(hēi)马股，比如利润和收(shōu)入增速(sù)较好(hǎo)的浙商(shāng)银行；机构(gòu)热门股中(zhōng)，估值可能(néng)修复的招商银行和平(píng)安银行可以在业绩真(zhēn)空期(qī)进行博弈和交易。

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